Иду РИА? Рассмотрим Эти Топ Переход Хаки
--- Facebook может подписать сделку на прямую трансляция МЛБ
Правил и соблюдения головные боли, которые приходят с помощью брокера-дилера являются причиной многих независимых финансовых советников, чтобы перейти к зарегистрированный инвестиционный консультант (РИА) платформу, которая дает им больше свободы и меньше выполнением растяжки. Но этот переход должен осуществляться с большой осторожностью, чтобы свести к минимуму возможные ошибки и непредвиденные обстоятельства.
Вот несколько шагов, которые можно предпринять, чтобы помочь гарантировать, что ваша компания делает плавный переход в РИА арене и защищает вас и Ваших клиентов. (Для связанного чтения, см.: Риас и брокеры: какая разница?)
Дью Дилидженс
Прежде чем делать что-нибудь еще, посмотрите вокруг на другие магазины РИА, чтобы увидеть, как они работают. Поговорить с некоторыми из них, чтобы выяснить, какие проблемы они сталкиваются, когда они перешли и как их клиенты отреагировали на изменение. Постарайтесь, чтобы получить чувство для различных типов платформ и подходов доступны для консультантов в этой сфере и насколько хорошо они вписываются в ваш стиль управления. И, конечно, убедиться, что любой платформе, которую вы переходить на все продукты и услуги, которые ваши клиенты будут нужны, такие как альтернативных предложений, частного капитала и других средств управления услугами.
Если ваши клиенты не будут нужны эти услуги, то вы будете иметь больший выбор площадок, из которых нужно выбрать.
Советники, которые делают наиболее успешные переходы-это те, кто сделал самые должной осмотрительности, прежде чем предпринимать какие-либо действия.
Работать цифры
Следующий шаг, очевидно, чтобы запустить несколько подробных прогнозов денежных потоков, которые могут показать вам какой доход вы можете реально рассчитывать на получение после перехода. Включают в себя все элементы вашей прибыли, убытки и расходы, так что вы можете проекта, как ваш бизнес будет работать в лучшем и худшем случае.
Получите четкую картину того, что ваши затраты будут, а также ваши текущие постоянные и переменные расходы, как вы идете вперед. Это может показать вам, что ваш валовой и чистой прибыли, вероятно, выглядеть и дать вам время, чтобы внести любые необходимые изменения в ваших деловых и личных денежных средств. (Для связанного чтения, см.: советы для малого Риас хотите расти. )
Ожидаете интенсивное начало
Переход на модель " РИА " хорошо звучит в разговоре. В действительности, однако, это может повлечь за собой внедрение совершенно нового торгового и вычислительной системы в течение очень короткого времени—скажем, выходные и перенос всех данных своих клиентов на эту систему. Это также потребует завершения нового счета и перевода документов для всех Ваших клиентов, которые согласились на это изменение.
Вы также должны быть в состоянии к области клиента вопросы по поводу этого перехода эффективно, что может потребовать какой-либо специальной подготовки с персоналом, где вам выписать некоторые моменты, на которые чтобы говорить, а также создать список вопросов, которые могут быть часто задаваемые клиентами или СМИ. Такой уровень подготовки может совершить переход кажется более плавным процессом в глазах общественности.
Ширл Пенни, основатель и генеральный директор платформы финансовые династии РИА партнеров, создал 150-точка контрольный список вещей, которые нужно сделать, чтобы перейти на его платформу. Это может быть необходимо, чтобы нанять временных работников, чтобы помочь вам все через узкое место, которое придет в течение переходного периода, который в некоторых случаях может занять несколько месяцев, чтобы завершить. В 28 декабря, 2015 статьи по финансовому планированию, говорит Пенни, что он поощряет консультантов, которые делают переход к решению больших предметов первой.
“В целом, мы считаем, что выбор названия, поиск и ведение переговоров недвижимого имущества, определении долевой шпагат, эксплуатационные документы, получение стартового капитала в места, создание бренда и маркетинговые материалы, и получать АДВ проделанную работу являются одними из крупных предметов, что может занять некоторое время и замедлить переход", - сказал он. "Получить напротив этих пунктов первым, так что они не замедлят вас позже. ” (Для связанного чтения, см.: 4 признаков Ваш бизнес готов к следующему уровню. )
Технологический Фактор
Изучение новой компьютерной системы и внедрение новых технологий может быть одним из наиболее сложных аспектов перехода на независимую платформу. Вашингтонского консультанта Кип Грегори Грегори Group создала электронную книгу на практике, что позволяет советников и их сотрудников, чтобы выложить все ключевые процессы, которые будут меняться, чтобы у них шаблон см. в течение периода реализации .
Этот план может быть создан в интерактивном цифровом формате, что все стороны могут получить доступ, чтобы найти ответы на вопросы и получить рекомендации.
"Это соглашение-часть документа и знания со своим партнером," сказал Грегори. Он спрашивает: "мы делаем правильные вещи?"
Нижняя Линия
Хотя перемещение вашей фирмой в независимую платформу ria может быть непростой задачей, тех, кто потратьте время, чтобы правильно планировать заранее, можете сделать этот процесс намного проще для себя и своих сотрудников. Ломая каждую проблему на множество вопросов, процедур и шаблонов позволяет существенно упростить, казалось бы, подавляющее количество дел, которые нужно сделать. (Для связанного чтения, см.: советы для консультантов, которые хотят развивать свою практику. )